Küresel bankacılık krizi korkuları ve bu hafta daha fazla ekonomik haber

Küresel bir bankacılık krizi korkusu arttı Swiss Bank Credit Suisse’in hisse fiyatındaki düşüşün ve Amerikan bankası Silicon Valley’in çöküşünün ardından.

Credit Suisse hisse fiyatı %24 düştü 15 Mart’ta en büyük yatırımcısı bankaya daha fazla para sağlayamayacağını söyledikten sonra. bankayı kontrol et Bununla ilişkili kayıplarda milyarlarca dolar Yatırım fonu Archegos ve Greensill Capital’in çöküşüyle ​​birlikte.

Borsalar daha sonra tüm dünyada düştü, bankacılık hisselerinde özellikle büyük bir düşüş yaşanıyor. Bankacılık hisselerindeki çalkantı, ABD Hazine ve Euro bölgesi tahvillerinin getirilerini de aşağı çekti ve yatırımcıların güvenli liman arayışına girmesiyle altın fiyatları son yükselişini tazeledi.

O zamandan beri İsviçre Merkez Bankası 54 milyar dolarla devreye girdi. Credit Suisse’e likiditeyi ve yatırımcı güvenini artırmak, onu 2008 mali krizinden bu yana acil bir cankurtaran halatı atan ilk büyük küresel banka yapmak.

Ancak Credit Suisse hisselerinin satışları arttı Daha geniş bankacılık sisteminde gizlenmiş olabilecek potansiyel sorunlar hakkında sorular. Büyük ABD bankaları, hisse fiyatı bu ay %70 düştükten sonra borç vereni kurtarmak amacıyla 16 Mart’ta First Republic Bank’a 30 milyar dolar mevduat aktardı.

Hisselerin 15 Mart’taki düşüşü, derecelendirme kuruluşunun ertesi günü geldi. Moody’s Investors Service, tüm bankacılık sistemi için görünümünü negatife indirdi. Silicon Valley Bank ve ABD’li orta ölçekli borç veren Signature Bank’ın (Aşağıda daha fazlasını görün).

Goldman Sachs, küçük bankaların potansiyel bir bankacılık krizi karşısında likiditeyi korumak için kredilerini kısma riski nedeniyle dördüncü çeyrek ABD gayri safi yurt içi hasıla büyüme tahminini düşürdü.

Kaliforniya merkezli Devlet bankacılığı düzenleyicileri, 10 Mart’ta Silicon Valley Bank’ı (SVB) kapattı Mevduatta hızlı bir kaymadan sonra. SVB birçok girişime hizmet vermiş ve kendisini “İnovasyon Ekonomi Bankası” olarak tanımlamıştır.

Banka, müşterileri arasında Amerika Birleşik Devletleri’ndeki risk sermayesi destekli teknoloji ve sağlık şirketlerinin yaklaşık yarısını saydı ve mevduat çıkışı başladı. Bu müşteriler başka bir yerden para toplamak için mücadele ediyorlardı.. A Teknolojik gerileme, başlangıç ​​finansmanında önemli bir yavaşlamaya yol açtı Risk sermayedarları tarafından.

SVB, bilançosunu desteklemek amacıyla 1,75 milyar dolarlık bir hisse satışı başlattı, ancak sermaye yatırımcıları, birçok teknoloji girişiminin azalan serveti göz önüne alındığında, sermaye artırımının yeterli olup olmayacağı konusunda endişeleniyor.

Bankanın hisse fiyatı daha sonra %60 düştü ve hisse senedi değerinden 80 milyar dolardan fazlasını sildi. Daha sonra bazı girişimler önlem olarak paralarını bankadan çekmeye başladı.

Reuters, SVB’nin çöküşünün bunun bir işareti olduğunu söylüyor Kolay para dönemi bitti.Yatırımcıların erken aşamada veya spekülatif işlerde para yatırma isteklerini sınırlayan yüksek faiz oranları.

S&P Global’in Avrupa’nın geçen yıl 2009’dan bu yana ikinci en yüksek temerrüt oranına sahip olduğunu söylemesiyle birlikte, sıkılaşan parasal ortamda kurumsal temerrüt oranları da artıyor. Eylül ayında ABD ve Avrupa’da temerrüt oranlarının sırasıyla %3,75 ve %3,25’e ulaşmasını bekliyor. bir yıl önceki %1,6 ve %1,4’e karşı, %6,0 ve %5,5’lik kötümser tahminler “söz konusu değil”.

Birleşik Krallık’taki insanlar satın alma güçlerinde son 70 yılın en büyük düşüşünü yaşıyorhükümetin bağımsız tahmin görevlisi, Bütçe Sorumluluğu Ofisi (OBR) diyor. Bu, hükümetin yeni bir bütçe açıklayıp ülkenin bu yıl resesyondan kaçınacağını söylemesinden sonra geldi. Ancak Birleşik Krallık, düşük büyüme ve yüksek borçla karşı karşıya ve OBR, Brexit’in iş yatırımını etkilediğini söyledi.

the Avrupa Merkez Bankası faiz oranlarını 50 baz puan artırdıEnflasyonla mücadelesini sürdüren ve bazı yatırımcıların bankacılık sektöründeki çalkantı geçene kadar sıkılaştırıcı politikadan vazgeçme çağrıları ile karşı karşıya kalan Mevduat oranı şu anda %3’te, 2008 sonundan bu yana en yüksek seviye.

toplantı Japon şirketleri çeyrek asrın en büyük ücret artışını kabul etti Bu haftaki yıllık çalışma görüşmelerinde, Başbakan Fumio Kişida artan yaşam maliyetini dengelemek için daha yüksek ücret çağrısında bulundu. Kararın tüketici talebi üzerinde önemli bir etkisi olabilir ve Japonya Merkez Bankası aşırı düşük faiz oranlarına ne zaman son verecek?.

the ABD Tüketici Fiyat Endeksi Şubat ayına kadar yıl içinde %6 arttı – Eylül 2021’den bu yana en küçük yıllık artış ve Yıllık oranın düştüğü üst üste sekizinci ay. Ancak oran artışları yüksek kalmaya devam ediyor ve ekonomistler, verilerin Federal Rezerv’i önümüzdeki hafta faiz oranlarını artırmaya teşvik edip etmeyeceği konusunda bölünmüş durumda.

Arjantin’in yıllık enflasyon oranı %100’ü aşıyor. Şubat ayında, 1991’deki hiperenflasyon döneminden bu yana ilk kez üç haneli rakamlara ulaştı. Tüketicilerin neredeyse haftalık olarak fiyat değişikliklerini görmesiyle enflasyon geçen ay %102,5’e ulaştı.

Türkiye’nin bütçe açığı 170,56 milyar liraya (9 milyar dolar) yükseldi Şubat ayında hükümet, geçen ay meydana gelen depremin ekonomik etkisini azaltmak için önlemler aldı. Ekonomistler, hükümetin yeniden inşa çabaları ve yardım harcamalarının, hükümetin Eylül ayında belirlediği %3,5’lik hedefine karşın, açığın GSYİH’ye oranını bu yıl %5’in üzerine çıkarabileceğini söylüyor.

AB maliye bakanları genel ilkeler üzerinde anlaştılar Yatırımı daha iyi karşılamak için Avrupa mali kurallarında reform yapın ve yüksek borçlu ülkelerin borcunu azaltmak için daha fazla esneklik sağlamak. Üsler zorluklarla karşı karşıya çünkü pandemi sırasında devlet sübvansiyonları ve yaşam maliyeti krizi nedeniyle kamu borcu arttı. İklim değişikliğini durdurma çabaları da büyük kamu yatırımı gerektiriyor.

Lübnanlı ticari bankalar süresiz greve başladı 14 Mart’ta. Tedbir, borçluların kredilerini eski resmi döviz kurları üzerinden yabancı para cinsinden geri ödemelerine izin veren yasal değişiklikleri takip ediyor – bu hareket, Lübnan poundunun değerindeki %98’lik düşüşün yol açtığı bir hareket. Bankalar bunun döviz rezervlerini tükettiğini söylüyor ve Mevduat sahiplerinizi ödemek için yeterli likiditeniz yok.

Bu hafta bir bankacılık krizinden bahsetmedeki patlama, finansal jargon kullanımında da bir patlamaya yol açtı. Dünya Ekonomik Forumu Dijital Editörü Spencer Feingold, beş temel finansal şartı açıklıyor.

Merkez bankaları, ekonomi genelinde daha net bir fiyat davranışı hissi vermek için gıda ve enerji gibi değişken kalemleri hariç tutan çekirdek enflasyon için daha yüksek rakamlar nedeniyle faiz oranı planlarını yeniden düşünebilir.

Çoğu ekonomist, bu yıl küresel bir durgunluk yaşayacağımıza inanıyor. Bununla birlikte, “yuvarlanan gevşeklik”, darbeyi yumuşatabilir ve hatta tam bir gevşekliği tamamen önleyebilir. Ama gevşek yuvarlanma nedir?